涉融资性贸易保理业务之风险及应对策略-九游会国际

2023年3月1日，国资委九游会官网入口官网权威发布了关于《融资性贸易的具体界定标准是什么？》的政务咨询回复意见，「1」引发了实务界的热议。而近年来，随着保理行业的逐渐成熟和保理公司的金融行政监管要求越来越高，风险较低的涉央企、国企和上市公司类保理业务规模也逐渐占据相当大的市场。因此，如何识别、防范和应对此类融资性贸易高发领域的保理业务风险，也成为了保理公司的必备技能。

笔者从代理过的融资性贸易和涉融资性贸易保理业务的办案经验中，根据法律法规及司法裁判的认定规则及审判趋势，梳理、总结这类业务的特点及风险，以期帮助保理公司从业务尽调环节即识别该风险、及业务叙作时的注意事项和操作要求，全方面地防范并应对涉融资性贸易的业务风险。

一、融资性贸易的概念、成因及特点

融资性贸易并非法律概念，更非专有的 ……